A Chainlink segített a Visa, az ANZ és a Fidelity bankoknak abban, amit a bankok évek óta próbálnak megtenni.

A Visa, az ANZ, a ChinaAMC (HK) és a Fidelity International határokon átnyúló elszámolási megoldást valósított meg a Hongkongi Monetáris Hatóság (HKMA) keretében. e-HKD kísérleti program 2. fázis, a következő használatával: Láncszema Cross-Chain Interoperability Protocol (CCIP) tokenizált eszközök és digitális valuta mozgatására egy engedélyezett banki blokklánc és a nyilvános Ethereum hálózat között. 

A pilóta igazolták hogy egy ausztráliai befektető tokenizált pénzpiaci alapot (MMF) vásárolhat egy hongkongi vagyonkezelőtől szinte azonnali elszámolással és automatizált megfelelőségi ellenőrzésekkel, hagyományos elszámoló közvetítőkön keresztül.

Mit tesztelt valójában a pilóta?

A négy intézmény a HKMA 2024 szeptemberében indult 2. fázisú programjának 11 konzorciumának egyike, amely a tokenizált eszközök elszámolására és a digitális pénz programozhatóságára összpontosít.

Két kísérletet futtattak le. 

Az elsőben az ANZ és a Fidelity International egy olyan folyamatot tesztelt, amelyben egy ausztrál befektető AUD-t fizet be, megkapja az ANZ ausztrál dollár stabilcoinját (A$DC), és azt egy becsomagolt hipotetikus e-HKD-re cseréli. Ezt a becsomagolt e-HKD-t ezután tokenizált Fidelity MMF egységek vásárlására használják. 

A második kísérletben az ANZ, a Visa és a ChinaAMC (HK) tokenizált HKD betétekre cserélte az e-HKD-t. Az ANZ a Visa Tokenizált Asset Platformját (VTAP) használta ezen tokenizált betétek előállításához az ERC-3643 token szabvány segítségével, amely olyan megfelelőségi szabályokat, mint a tárca fehérlistázása és a tranzakciós sebességkorlátozások, közvetlenül a token szerződésbe ágyazza be.

Mindkét kísérletben a szállítás fizetés ellenében (DvP) struktúrát alkalmazták, ami azt jelenti, hogy az alap egységei és a fizetési szakasz egyidejűleg, egyetlen atomi tranzakcióban kerülnek elszámolásra. A tesztelt főbb képességek a következők:

• Tokenizált HKD betétek láncközi átutalása egy engedélyezett lánc és az Ethereum között
• Automatizált alapegység-kibocsátás, amelyet a láncon belüli NAV-adatok indítanak el
• Valós idejű személyazonosság-ellenőrzés, személyazonosításra alkalmas adatok (PII) láncon kívüli tárolásával
• Token szinten beágyazott megfelelőségi ellenőrzés az ERC-3643 szabványon keresztül

Hogyan köti össze a Chainlink CCIP a privát banki láncot az Ethereummal?

Az ANZ üzemelteti a DASChaint, egy privát, engedélyköteles 2. rétegű blokkláncot, amely ZK Validium architektúrát használ, és ötvözi a nulla tudásalapú (ZKP) technológiát az intézményi kontrollokkal. A Fidelity és a ChinaAMC tokenizált alapszerződéseiket az Ethereum Sepolia testnetjén, egy nyilvános hálózaton telepítették. A kettő közvetlen áthidalása, megfelelő interoperabilitási réteg nélkül, biztonsági és szabályozási réseket teremtene.

A Chainlink CCIP kezelte ezt a kapcsolatot. Becsomagolt e-HKD adatokat továbbított a DASChain-től az Ethereum-ig, valós időben ellenőrizte a láncok közötti azonosító adatokat (CCID), és megerősítette a befektetői pénztárca jogosultságát, mielőtt feloldotta volna az alap tokeneket a célláncon.

Fedezze fel az ígéretes projekteket...

Ígéretes projektek...

(Hirdetés)

A cikk folytatódik...

Személyazonosság-ellenőrzés és elszámolás egyetlen tranzakciós folyamaton belül

A tranzakciók előtti külön megfelelőségi ellenőrzések lefuttatása helyett a CCIP egyetlen folyamatban koordinálta az identitást, a megfelelőséget és az eszközök kibocsátását. A Fidelity digitális átutalási ügynöke (DTA) intelligens szerződése beolvassa a láncon belüli NAV-adatokat, és automatikusan kibocsátja a megfelelő számú alapegységet, miután a fizetést a másik láncban megerősítették. A kibocsátáskor nem volt szükség manuális egyeztetésre.

Fernando Vazquez, a Chainlink Labs tőkepiaci elnöke szerint a kísérleti projekt „bebizonyította, hogy a Chainlink hogyan működtet valós pénzügyi alkalmazásokat a meglévő szabályozási kereteken belül, valamint nyilvános és engedélyezett blokkláncokon keresztül”.

Mi az atomtelepülés és miért fontos itt?

Az atomi elszámolás azt jelenti, hogy a kereskedés mindkét szakasza, a fizetés és az eszközszállítás, vagy együtt zajlik le, vagy egyik sem. A hagyományos alapelszámolás során a készpénz és az eszközök külön rendszereken, eltérő idővonalakon mozognak. Az egyikben bekövetkező hiba nem fordítja vissza automatikusan a másikat, így a partner kitettsége a résben marad.

A tokenizált HKD betétek és a tokenizált MMF egységek egyetlen DvP tranzakcióban történő párosításával a kísérleti projekt közel valós idejű elszámolást ért el. Mind a ChinaAMC, mind a Fidelity megerősítette, hogy a folyamat kiküszöbölte a közvetítői késéseket és csökkentette a manuális back-office egyeztetéstől való függést.

A Chainlink növekvő jelenléte intézményi és DeFi felhasználási esetekben

Ez a kísérleti projekt a CCIP szélesebb körű telepítéseinek sorával párhuzamosan valósul meg. A Chainlink kijelenti, hogy infrastruktúrája több mint 28 billió dollár értékű tranzakciót tett lehetővé a láncon belüli integrációin keresztül.

Mindössze egy nappal a HKMA kísérleti programjának eredményeinek közzététele előtt a Chainlink... megerősített hogy a CCIP mostantól él a Coinbase cbBTC-jének áthidalására (1:1 Bitcoin-hátlapú zseton) az Alapból az MonádA Monad korai protokoll-átvevői közé tartozik a Curvance és a Neverland, amelyek mindketten cbBTC piacokat indítottak. William Reilly, a Chainlink Labs stratégiai kezdeményezések vezetője szerint a láncközi infrastruktúrának „skáláznia kell, ahogy a Bitcoinnal fedezett eszközök elérik a tízmilliárdokat”.

A két telepítés a CCIP eltérő kontextusban történő működését tükrözi: az egyik egy szabályozott intézményi kísérleti projekt része, amely a CBDC-hez kapcsolódó digitális pénzt érinti, a másik pedig a Bitcoin-alapú likviditást egy új DeFi ökoszisztémába kapcsolja.

Összegzés

Az e-HKD 2. fázisú kísérleti projektje azt mutatja, hogy a határokon átnyúló, tokenizált alapok elszámolásának megfelelő technikai elemei ma már működőképesek. A Chainlink CCIP egy engedélyezett bankláncot nyilvános blokklánchoz kötött, valós időben ellenőrizte a befektető személyazonosságát, és egyetlen atomi tranzakcióban koordinálta a fizetést és a szállítást. 

A Visa VTAP szabályozott tokenizált betéteket bocsátott ki igény szerint. Az ERC-3643 tokenszinten, manuális ellenőrzések nélkül érvényesítette a megfelelést. Már csak a szabályozási, irányítási és működési szabványok vannak hátra, amelyek ahhoz szükségesek, hogy ezeket az összetevőket egy ellenőrzött kísérleti projektből nagy léptékű, élő piacokra vigyék.

Tudástár

1. A HKMA újonnan közzétett jelentésee-HKD kísérleti program 2. fázis: A globális fizetések átalakítása: A tokenizált pénz és alapok szerepe a határokon átnyúló tranzakciókban

2. Lánclink az X-enMárcius 4-jei bejegyzés

3. Monad blogbejegyzéseA Chainlink lehetővé teszi a Coinbase cbBTC-jének és a Monad DeFi ökoszisztéma összekapcsolását