A Fülöp-szigetek új szabályokkal próbálja felvenni a harcot a kriptovaluták adóelkerülésével szemben

A Fülöp-szigetek bejelentés tervezi egy teljes körű keretrendszer bevezetését a digitális eszközökre vonatkozóan a határokon átnyúló adócsalás megállítása és az illegális pénzmozgások leállítása érdekében.

Ralph Recto pénzügyminiszter egy nyilvános nyilatkozatban megerősítette, hogy a Pénzügyminisztérium (DOF) 2028-ig bevezeti a kriptoeszközök jelentési keretrendszerét (CARF). 

„Ez egy időszerű vállalás, mivel a digitális valuta az egyik legkedveltebb tranzakciós eszközzé válik. A kormánynak biztosítania kell, hogy a kriptovaluták felhasználói tisztességesen megfizessék az adók rájuk eső részét, és hogy semmilyen illegális pénzügyi tevékenység ne maradjon büntetlenül” – mondta Recto.

A kötelezettségvállalást hivatalosan Charlito Martin Mendoza, a Haditengerészeti Minisztérium Bevételi Műveleti Csoportjának államtitkára tette meg az idei év elején a Maldív-szigeteken megrendezett 8. Ázsiai Kezdeményezési Találkozón.

A döntés a kriptotranzakciók átláthatóságának növelésére és az adózási fegyelem terén folytatott nemzetközi együttműködés javítására irányuló szélesebb körű kormányzati erőfeszítések része.

CARF: Eszköz a globális átláthatóságért

Az OECD által kidolgozott CARF célja, hogy automatikus kriptovalutákkal kapcsolatos pénzügyi adatokat cseréljen az adóhatóságok között világszerte. Bevezetését követően a Fülöp-szigetek külföldi tőzsdéktől és platformoktól fogadhat adatokat a filippínó felhasználók digitális eszközeinek állományáról és tranzakcióiról.

Recto szerint a gyorsabb információmegosztási rendszerek kritikus fontosságúak, ha a kormányzat meg akarja előzni az adócsalási rendszereket a digitális térben.

Az SEC a szolgáltatókat célozza meg

A CARF bevezetése mellett a Fülöp-szigeteki Értékpapír- és Tőzsdefelügyelet (SEC) új szabályokat adott ki a kriptoeszköz-szolgáltatókra (CASP-k) vonatkozóan. Ezek az irányelvek előírják, hogy minden digitális eszközszolgáltatásokat kínáló vállalatnak regisztrálnia kell és megfelelő engedélyeket kell szereznie, mielőtt működni kezdene az országban.

Paolo Ong, az SEC igazgatóhelyettese a 2025-ös Fülöp-szigeteki Blokklánc Héten kijelentette, hogy az új szabályokat nemcsak a legitim vállalkozások támogatására, hanem a nem regisztrált szervezetek bezárására is kidolgozták. 

„Úgy gondoljuk, hogy a szabályok erősebbé teszik a végrehajtó csapatunkat, és határozottabban felléphetnek a Fülöp-szigeteken működő, nem regisztrált platformok ellen.” Ong mondta.

Fedezze fel az ígéretes projekteket...

Ígéretes projektek...

(Hirdetés)

A cikk folytatódik...

A szabályok előírják, hogy a CASP-k részvénytársaságként kell bejegyeztetniük magukat, legalább 100 millió Filippínó peso (körülbelül 1.8 millió dollár) befizetett tőkével. További dokumentációt, beleértve az üzleti tervet és a kockázati nyilatkozatokat, jóváhagyásra kell benyújtani. Ezek az intézkedések biztosítják, hogy csak komoly szereplők lépjenek be a piacra, miközben javítják a befektetők védelmét.

A szabályozó hatóságok egyik fő aggodalma az ügyfelek pénzeszközeinek visszaélésszerű felhasználása, amely probléma világszerte nagy horderejű tőzsdeösszeomlások során merült fel. Az új SEC irányelvek szigorú elkülönítést írnak elő a vállalati és az ügyfelek eszközei között.

Jelenleg nincs külön engedély a kriptovalutákkal kapcsolatos pénzügyi tanácsadást nyújtó magánszemélyek számára. Az SEC azonban arra ösztönzi az érdeklődőket, hogy vizsgálják meg a szabályozói tesztkörnyezetet. 

Marketing és influenszerek szabályozása

A digitális eszközök marketingje is a figyelem középpontjába kerül. Az új szabályok értelmében bárki, aki kriptovalutákat népszerűsít, például Bitcoin, Ethereum és a Solana regisztrált, SEC engedéllyel rendelkező szervezetnek kell lennie. Ong figyelmeztetett, hogy az úgynevezett oktatók, akik bizonyos platformokat, különösen átveréseket népszerűsítenek, büntetőjogi felelősségre vonással szembesülhetnek.

„Nem tiltjuk az oktatási erőfeszítésekért járó kompenzációt, de mindig a jóhiszeműséget vizsgáljuk. Ha oktatásról van szó, és nem egy adott befektetést vagy platformot népszerűsítesz, az általában elfogadható” – mondta Ong.

Kriptovaluta-listázási szabályok és kettős szabályozó modell

Az ország szélesebb körű szabályozási törekvései közé tartozik egy kettős szabályozó modell a kriptovaluta-tokenek tőzsdéinek felügyeletére. Ebben a modellben a Bangko Sentral ng Pilipinas (BSP) szabályozza a virtuális eszközszolgáltatókat, míg az SEC kezeli az értékpapírnak minősülő digitális eszközöket.

Az összefogás célja a kriptotőzsdék, az ITO-kibocsátások és a határokon átnyúló tranzakciók megfelelőségének szigorítása. A szabályozások a meglévő törvények, például az adatvédelmi törvény és a kiberbűnözés megelőzéséről szóló törvény rendelkezéseit is magukban foglalják.

Minden tokenlistának szigorú szabályokat kell követnie az osztályozás, a kockázatértékelés, a KYC-ellenőrzések és az FATF utazási szabályainak való megfelelés tekintetében az 1,000 dollár feletti tranzakciók esetén.

Szankciók a meg nem felelésért

Az új keretrendszer szerinti büntetések szigorúak. A CASP-ok első alkalommal 50 000 PHP (885 dollár) bírságot vonhatnak maguk után, amely ismételt szabálysértés esetén 200 000 PHP (3,540 dollár) bírságra emelkedik. A fel nem használt engedélyek 12 hónap inaktivitás után visszavonhatók.

Nagyobb szabálysértések esetén, csalással vagy hamis állításokkal, a vállalatok akár 5 millió PHP bírsággal és akár 21 év börtönbüntetéssel is szembesülhetnek. Az adatvédelmi incidensek további 500 000 és 5 millió PHP közötti büntetést vonhatnak maguk után.

A kormányzat emellett nyitottnak mutatkozott a szabályok finomítására az iparág fejlődésével párhuzamosan. Ong hangsúlyozta, hogy a közösség visszajelzései elengedhetetlenek lesznek a jövőbeli irányelvek kialakításához.