Nigéria cselekvésre szólít fel a Nyugat-Afrikát sújtó 2.1 milliárd dolláros kriptocsalás után

Nigéria legfőbb értékpapír-felügyelete vészjelzést adott ki a gyanús kriptovaluta-tranzakciók jelentős növekedése miatt Nyugat-Afrikában – csak 2024-ben több mint 2.1 milliárd dollárt tettek ki. Business Insider AfricaEz a figyelmeztetés a nigériai Értékpapír- és Tőzsdefelügyelettől (SEC) származik, a nyugat-afrikai pénzmosás elleni kormányközi akciócsoport (GIABA) jelentése nyomán.

Miért aggódik Nigéria?

A Zöld-foki-szigeteken megrendezett nyugat-afrikai megfelelőségi csúcstalálkozón felszólaló Emomotimi Agama, az Értékpapír- és Tőzsdefelügyelet (SEC) főigazgatója kiemelt a növekvő veszélyt. Elmagyarázta, hogy a bűnözők kriptoeszközöket – különösen a decentralizált pénzügyi (DeFi) platformokat és az adatvédelmi érméket – használnak visszaélésekre és illegális tevékenységek finanszírozására.

Ezek az aggodalmak nem újak, de Agama szerint a probléma mértéke „már nem lokális”. Figyelmeztetett, hogy az egyik országban, például Nigériában betiltott rosszindulatú szereplők gyakran közeli országokba, például Ghánába helyezik át működésüket. A regionális válasz hiánya szerinte a probléma elmélyülését teszi lehetővé.

Az Agama által felvázolt főbb fenyegetések közé tartozik

• DeFi "szőnyeghúzók"A csalók befektetőket vonzanak új projektekbe, majd eltűnnek a pénzzel.
• Hamis összeomlások és nem regisztrált cserékEzek a platformok gyakran úgy vannak beállítva, hogy megtévesszék a felhasználókat, vagy felügyelet nélkül működjenek.
• Terrorfinanszírozás adatvédelmi érmék segítségévelKriptovaluták, mint például Monero vagy a Zcash-t egyre inkább használják tranzakciók elrejtésére.

A GIABA jelentése hozzáteszi, hogy csak 2024-ben Nyugat-Afrikában 2.1 milliárd dollár értékű kriptovalutával kapcsolatos tranzakciót jelöltek gyanúsnak. Ezek a számok komoly hiányosságokra utalnak a digitális eszközökkel kapcsolatos tevékenységek régióbeli monitorozásában.

Az SEC egységes engedélyezést és szigorúbb felügyeletet szorgalmaz

Agama felszólította a Nyugat-afrikai Államok Gazdasági Közösségének (ECOWAS) tagjait, hogy fogadjanak el egy Egységes virtuális eszközszolgáltató (VASP) licencelési rendszerHangsúlyozta, hogy a széttagolt szabályok megkönnyítik a csalók számára, hogy észrevétlenül váltsanak a határok között.

Bejelentette az SEC új lépéseit is Nigériában:

• MI-alapú blokklánc-figyelő eszközök a felügyelet javítása érdekében
• Szigorúbb megfelelőségi ellenőrzések VASP-ok esetében
• Fokozott köztudatosság csalás körül

Az SEC terve magában foglalja a digitális eszközplatformok gyakoribb ellenőrzését, a nyugat-afrikai országok közötti jobb adatmegosztást, valamint a határokon átnyúló ügyek kezelésére szolgáló erősebb jogi keretet.

CBEX Ponzi-rendszer: Esettanulmány a kriptovaluta-csalásról

Az egyik legnagyobb csalási eset, ami Nigéria új álláspontját kiváltotta, a összeomlása CBEX, egy piramisjáték, amely hamisan állította, hogy kapcsolatban áll a Kínai Pekingi Tőzsde.

A CBEX magas hozamokat ígért, és több mint ... 300 000 nigériai befektető, különösen Lagosban és Abujában. A veszteségeket kezdetben ...-ra becsülték ₦1.3 billió (körülbelül 840 millió dollár)bár a felülvizsgált adatok arra utalnak, hogy a valós szám közelebb lehet a 6.1 millió $.

A tényleges veszteségektől függetlenül a közbizalomban okozott kár jelentős volt.

Fedezze fel az ígéretes projekteket...

Ígéretes projektek...

(Hirdetés)

A cikk folytatódik...

Válaszul az SEC elindított egy országos piramisjáték-tudatossági kampány amelynek célja, hogy segítsen a nyilvánosságnak korán felismerni a hamis platformokat. Agama hangsúlyozta, hogy a felhasználók oktatása ugyanolyan fontos, mint a szabályok betartatása.

Regionális kihívások: Kriptovaluta határok nélkül

Az Agama által felvetett egyik központi kérdés a digitális eszközök üzemeltetőinek könnyedsége a joghatóságok közötti váltásban. Eltérő törvények és kevés koordináció mellett egy Nigériában betiltott vállalat vagy magánszemély legálisan újraindíthatja működését egy másik ECOWAS-országban.

Ez a „szabályozási arbitrázs” egy kiskaput hoz létre, amelyet csalók és akár terrorista csoportok is kihasználnak, akik kihasználják a adatvédelmet célzó kriptovaluták az észlelés elkerülése érdekében.

Agama szerint az egyetlen járható út a harmonizált szabályozási keretrendszer a nyugat-afrikai régió számára. Kijelentette: „Össze kell hangolnunk a keretrendszereinket, meg kell osztanunk a hírszerzési információkat, és el kell fogadnunk a legjobb gyakorlatokat.”

Előretekintés: Mit tesz a SEC ezután?

Az SEC a következő hónapokban agresszívabb megközelítést tervez a kriptofelügyelet terén. Ez magában foglalja:

• Elterjedni valós idejű tranzakciókövetés
• Igénylő VASP regisztráció és folyamatos megfelelés
• Együttműködés más ECOWAS-országokkal a politikák összehangolása érdekében

Ezek a lépések azt célozzák, hogy Nigéria ne váljon gyenge láncszemmé a kriptovaluta-bűnözés elleni küzdelemben.

GYIK

1. Mire utal a 2.1 milliárd dolláros szám?

   Ez a GIABA által dokumentált, Nyugat-Afrikában 2024-ben jelentett gyanús kriptovaluta-tranzakciók teljes mennyiségére utal.

2. Mi az az Egységes VASP Licencrendszer?

   Ez egy javasolt szabályozási keretrendszer, amelyben minden ECOWAS-ország ugyanazokat az engedélyezési és megfelelési szabványokat követné a kriptoplatformokra vonatkozóan, megnehezítve a csalók számára a határokon átnyúló kiskapuk kihasználását.

3. Mi volt a CBEX-csalás Nigériában?

   A CBEX egy csaló kriptoplatform volt, amely azt állította, hogy kapcsolatban áll a kínai pekingi részvénytőzsdével. 2024-ben összeomlott, és a becslések szerint akár 840 millió dolláros befektetői veszteséget is okozott, bár az újabb adatok szerint a veszteség közelebb van a 6.1 millió dollárhoz.

Összegzés

Nigéria szerint a szabályozatlan kriptovaluta-tevékenység komoly veszélyt jelent a pénzügyi stabilitásra, a befektetők biztonságára és a regionális biztonságra. Több mint 2.1 milliárd $ Az egy év alatt naplózott gyanús tranzakciók tekintetében nagy a tét. Az SEC egységes engedélyezésre, mesterséges intelligencián alapuló megfigyelésre és közoktatásra irányuló törekvései egy lépést jelentenek az irányítás visszaszerzése felé – de a siker a Nyugat-Afrika-szerte zajló együttműködéstől függ.

A kriptopiac gyorsan növekszik Afrikában, de a kockázatok is. Hacsak az országok nem lépnek fel együtt, a bűnözők továbbra is kihasználják a réseket.

Források:

1. Business Insider jelentés: https://africa.businessinsider.com/local/markets/nigeria-hits-panic-button-as-west-africa-logs-dollar21bn-in-suspicious-crypto/rww9zgs

2. Észak-afrikai Posta Jelentés: https://northafricapost.com/89363-nigeria-sounds-alarm-as-2-1bn-in-suspicious-crypto-transactions-shake-west-africa.html

3. BBC News Pidgin jelentés a CBEX összeomlásáról: https://www.bbc.com/pidgin/articles/cgjly4d65j5o