Mekkora volt a nigériai CBEX kriptotőzsde összeomlása?

6 millió dolláros átverés vagy 800 millió dolláros piramisjáték?

Első pillantásra a CBEX legitimnek tűnt. Mesterséges intelligenciával működő kriptotőzsdeként reklámozta magát, hivatalos regisztrációval büszkélkedhetett az amerikai pénzügyminisztérium FinCEN-jénél, sőt, még a coloradói külügyminiszter által aláírt, joginak tűnő dokumentumokat is közzétette. 

A magasztos ígéretek ellenére, miszerint mindössze 30 napon belül 100%-os megtérülést érhet el, a CBEX nemrégiben összeomlott. A CBEX szerint több ezer nigériai és kenyai befektető, akik beszálltak a rendszerbe, most nulla egyenleggel néz szembe. BBC PidginA pénzük, akárcsak a platform weboldala és a Telegram-csoportok, eltűnt.

A becsült veszteség? 

Techpoint Africa, miután nyomon követte a blokklánc-tárcákat és az intelligens szerződéseket, azt állítja, hogy körülbelül 6.1 millió dollár áramlott a platformra. Mások, köztük A Nemzet Online, a számot közelebb helyezik az 1.3 billió rúpiához – ez körülbelül 822 millió dollárt jelent. Az igazság valószínűleg valahol a kettő között van. De még az alacsonyabb szám is fájdalmas, szándékos csalást tükröz.

A beállítás: Egy ismerős csapda

A CBEX 2024-ben kezdte meg működését Nigériában, két olyan dolgot ötvözve, amelyek mindig is magukra vonták a figyelmet – a kriptovalutákat és a mesterséges intelligenciát. Ügyes marketinggel és végtelen közösségi média kampányokkal gyors megtérülést és kizárólag dollárban történő befektetéseket ígért. Emellett ajánlási bónuszokat is fizetett, ami egy tipikus piramisszerkezeti taktika.

Sok, nehéz gazdasági körülményekkel küzdő nigériai számára a CBEX a pénzügyi nehézségekből való kimenekülés lehetőségének tűnt. Ehelyett digitális csapdává vált.

Specter, egy blokklánc-kutató, később kitett hogyan mozgatta a CBEX a betéteket TRON-alapú tárcák hálózatán keresztül. A pénzeszközöket stabilcoinokká, például USDT-vé és USDD-vé alakították át, majd olyan nagyobb tőzsdékbe irányították, mint az OKX, a Bitget és a HTX.

Egyetlen pénztárca 3.2 millió dollárt kapott. Egy másik 1.9 millió dollárt tartott. Mire a rendszert leleplezték, a pénz nagy része eltűnt.

A befektetők semmivel sem maradtak

A platform zuhanása nem fokozatos volt. Egyik napról a másikra történt. A felhasználók bejelentkezve azt tapasztalták, hogy egyenlegeik nullára állnak vissza. Nincs ügyfélszolgálat. Nincs bejelentés. Nincs magyarázat.

Fedezze fel az ígéretes projekteket...

Ígéretes projektek...

(Hirdetés)

A cikk folytatódik...

Az áldozatok kétségbeesett videókkal árasztották el a TikTokot, a Facebookot és az X-et. Egy férfi, aki 9 millió rúpiát veszített, elmesélte, hogy egy barátja figyelmeztetése után ellenőrizte a fiókját. Az egyenlege eltűnt. A Telegram csoportot dühös üzenetek árasztották el. A CBEX pedig teljesen eltűnt.

Ibadanban a sértett befektetők megrohamoztak egy helyi CBEX irodát. Üres volt. Nem volt személyzet. Nem voltak válaszok. Dühösen, kétségbeesésükben bútorokat és elektronikai cikkeket zsákmányoltak.

A rendvédelmi szervek később érkeztek meg. De addigra már megtörtént a kár.

SEC és EFCC közbelép

Nigéria Gazdasági és Pénzügyi Bűncselekmények Elleni Bizottsága (EFCC) indított nyomozást indított, amelybe az Interpol bevonását is tervezik. Az Értékpapír- és Tőzsdefelügyelet (SEC) korábban már kiadott egy nyilvános figyelmeztetést, amelyben arra kérte a polgárokat, hogy kerüljék a nem regisztrált online kereskedési platformokat.

Emomotimi Agama, az Értékpapír- és Tőzsdefelügyelet (SEC) igazgatója rámutatott egy „bizonyos” illegálisan működő platformra – egyértelműen a CBEX-re utalva. Megerősítette, hogy az új 2025-ös Befektetési és Értékpapírtörvény felhatalmazza a szabályozó hatóságokat az ilyen rendszerek leállítására. Az ezeket népszerűsítő influenszerek és hírességek is jogi lépésekkel indulhatnak szemben.

A figyelmeztetés mindössze néhány nappal a CBEX összeomlása előtt érkezett. Sokak számára túl későn.

Másolás-beillesztés piramisjáték

A CBEX nem új volt. Újrahasznosították.

A nyomozók a platformjuk dizájnját a Kehon8-hoz kötötték – egy Telegram-kóderhez, aki átverős oldalak sablonjait készítette, és több mint 145 000 követővel rendelkezik. A CBEX backendje az LWEX-re hasonlított, egy mára megszűnt, Kelet-Európát célzó rendszerre. Mindkettő ugyanazt a struktúrát, dizájnt és kifizetési rendszert használta.

A CBEX állítólag kapcsolatban állt a Huione Pay-jel is, egy délkelet-ázsiai pénzmosásról ismert fizetési hálózattal. A teljes művelet nemzetközi volt, nigériai promóterek helyi ügynökként működtek.

Az egyik adminisztrátort, Victor Aiguosatile Osamwendét a Specter azért állította ki, mert megfenyegette az áldozatokat, akik válaszokat követeltek. Mások, akik a CBEX-et népszerűsítették, eltűntek a közösségi médiából.

Miért estek bele annyian?

Mert a kétségbeesés reményt szül.

Egy olyan országban, ahol a munkanélküliség, az infláció és a gyengülő valuta küzd, a CBEX havi duplázódó hozamajánlata csodának tűnt. A „mesterséges intelligencia által vezérelt kereskedés” jellegű szakkifejezések használata kifinomultnak tűnt. A FinCEN-regisztráció pedig legitimitást adott neki.

A CBEX nem pénzügyi szakértőket célzott meg. A hétköznapi nigériaiakat – kisvállalkozások tulajdonosait, fiatal szakembereket, nyugdíjasokat – vette célba, akik mind megpróbálták egy kicsit megkönnyíteni az életüket. Sokan figyelmen kívül hagyták a vészjelzéseket, ahogyan 2016-ban az MMM-mel is tették, egy hasonló piramisjátékkal, amely milliók megtakarításait semmisítette meg.

A valós költség

A számok eltérhetnek, de az érzelmi kár következetes. Az emberek elvesztették megtakarításaikat. Álmok szertefoszlottak. Egyesek hitelt vettek fel befektetésre. Mások meggyőzték a családjukat és a barátaikat, hogy csatlakozzanak.

Az Értékpapír- és Tőzsdefelügyelet (SEC) most elkötelezte magát a felügyelet szigorítása mellett. A kriptovalutákba vetett közbizalom romlása azonban továbbra is fennáll. Az olyan platformok, mint a CBEX, tovább erősítik a blokklánc-technológiákkal szembeni növekvő bizalmatlanságot Afrikában, miközben számos globális cég erőltetni kezdi az elterjedésüket.

A CBEX nem a piaci visszaesés miatt bukott meg. Arra tervezték, hogy összeomoljon. Olyat ígért, amit egyetlen legitim pénzügyi termék sem – garantált, gyors hozamot.

Nigéria számára a CBEX fájdalmas emlékeztető arra, hogy a kriptovalutákban, ha valami túl szépnek hangzik ahhoz, hogy igaz legyen, akkor az mindig az is.