A Binance és a CZ legyőzte a terrorizmus elleni pert, csak egy csapda van

Egy szövetségi bíró Manhattanben elutasította minden olyan polgári perben szereplő követelés, amely a Binance és alapítója Changpeng Zhao felelős a terrortámadások finanszírozásáért. Március 6-án hozott ítéletet Jeannette A. Vargas bíró talált hogy az 535 felperes nem tudta hihetően összekapcsolni a tőzsde magatartását konkrét támadásokkal. 60 napot adott nekik, hogy pontosabb bizonyítékokkal kiegészített, módosított keresetet nyújtsanak be.

Mit állított valójában a per?

A pert a 2016 és 2024 között elkövetett 64 terrortámadás áldozatai és áldozataik családtagjai indították. A vádak szerint a Binance, Zhao és a BAM Trading (a Binance.US üzemeltetője) tudatosan olyan tranzakciókat dolgoztak fel, amelyekkel pénzt juttattak kijelölt külföldi terrorszervezetekhez, köztük a Hamászhoz, a Hezbollahhoz, az Iszlám Forradalmi Gárdához (IRGC), az al-Kaidához, a Palesztin Iszlám Dzsihádhoz (PIJ) és az ISIS-hez.

A panasz, amely 891 oldalas és 3,189 bekezdéses volt, számos konkrét hiányosságot állított:

• A Binance több milliárd dollár értékű tranzakciót bonyolított le iráni felhasználókkal, megsértve az amerikai szankciókat, amivel gyakorlatilag Iránhoz köthető proxycsoportoknak kedvezett.
• A tőzsde a Hamaszhoz és a PIJ-hez kapcsolódó tárcákat üzemeltetett, és a belső kommunikáció azt mutatta, hogy a Binance vezetői már 2019-ben tudták, hogy a Hamasz tranzakciókat bonyolít le a platformon.
• A Binance üzemeltette a Garantexet, egy szankcionált orosz „beágyazott tőzsdét”, amely egy olyan szolgáltatást jelöl, amely egy kompatibilis tőzsde infrastruktúráját használja, miközben elrejti felhasználói valódi kilétét.
• Egy elsődleges felelősségi igényt nyújtottak be egy csecsemő családja nevében, aki meghalt, miután egy Wizard Spider zsarolóvírus-támadás megzavarta a kórházi rendszereket.

A panasz nagyjából 56 millió dollárnyi, a Hamasszal és 59 millió dollárnyi, a PIJ-vel kapcsolatos átutalást dokumentált a Binance-en keresztül. A felperesek háromszoros kártérítést követeltek a szövetségi terrorizmusellenes törvény (ATA) alapján.

Miért utasította el a bíró az ügyet?

Vargas bíró elismerte, hogy a Binance valószínűleg „általánosságban tudatában” volt a terrorizmus finanszírozásának elősegítésében betöltött szerepének, a dokumentált megfelelési hiányosságai és a szankcionált csoportokhoz köthető számlák korábbi üzemeltetése alapján. A bíróság azonban úgy ítélte meg, hogy a tudatosság önmagában nem elég.

Az ítélet a terrorizmus támogatói elleni igazságszolgáltatásról szóló törvényre (JASTA) támaszkodott, amely előírja a felperesek számára, hogy ne csak azt bizonyítsák, hogy az alperes pénzt dolgozott fel egy terrorista csoport számára, hanem azt is, hogy ezt a szóban forgó konkrét támadások támogatása céljából tette. A felperesek nem feleltek meg ennek a követelménynek.

Az Ashley kontra Deutsche Bank precedens

Az elutasítás egyik kulcsfontosságú tényezője a Második Kerületi Bíróság 2025-ös Ashley kontra Deutsche Bank ügyben hozott ítélete volt, amely megállapította, hogy egy bank általános pénzmosási tevékenysége terrorista kapcsolatokkal rendelkező ügyfelek számára túl közvetett ahhoz, hogy alátámasztja a JASTA felelősségét. Vargas bíró ezt közvetlenül a Binance-re alkalmazta, és arra a következtetésre jutott, hogy a tőzsde és a terrorista szervezet közötti kapcsolat lényegében egy platformszolgáltató „független” viszonyát tükrözi.

Érdemes megjegyezni, hogy a bíróság nem azt állította, hogy a Binance semmi rosszat nem tett. Azt állította, hogy a konkrét támadásokhoz kapcsolódó konkrét szándék nélküli jogsértés nem felel meg a JASTA törvényi küszöbértékének. 

Vargas megjegyezte azt is, hogy egy különálló ügy, a Raanan kontra Binance, túlélte a 2025 februárjában benyújtott elutasítási indítványt hasonló Hamas és PIJ vádak alapján, de a Raanan-ügyben az Ashley-ítélet előtt döntöttek, amelyről Vargas arra a következtetésre jutott, hogy megváltoztatja az itt szereplő eredményt.

A helyettesíthetőség problémája

A Hamasz és a PIJ kereseteiben, amelyeket a bíró „alaposabb tárgyalásnak” nevezett, a felperesek érvelése a helyettesíthetőségre támaszkodott. A kriptovalutákban a helyettesíthetőség azt jelenti, hogy egy valuta egyik egysége felcserélhető egy másikkal. A perre alkalmazva a logika a következő volt: mivel a Binance széles körben feldolgozta az illegális tranzakciókat, ezeknek a pénzeszközöknek egy része el kellett, hogy jusson a támadások mögött álló csoportokhoz. Vargas elutasította ezt az érvelést, mivel túl spekulatívnak találta a JASTA felelősségének megállapításához.

Fedezze fel az ígéretes projekteket...

Ígéretes projektek...

(Hirdetés)

A cikk folytatódik...

Mi történik most?

Az elutasítás nem végleges. Vargas bíró 60 napot adott a felpereseknek a módosított kereset benyújtására. Ahhoz, hogy egy második elutasítás esetén is helytálljon, az új beadványnak túl kell mutatnia az általános szabálysértések dokumentálásán. A bíró konkrétan kifejtette, hogy mi hiányzik: közvetlen kapcsolatok a tárcacímek és a megnevezett terroristák között, pontos tranzakciós dátumok, valamint egyértelmű láncszem, amely összeköti az egyes Binance-számlákat a keresetben megnevezett konkrét támadásokkal.

Ez egy értelmes, de nehéz feladat. A blokklánc-tranzakciók álnevesek, és tárcacímekhez, nem pedig nevekhez kötődnek. Egy Binance-tárca, egy terrorista ügynök és egy adott támadás közötti bizonyítható kapcsolat megállapítása forenzikus blokklánc-elemzést igényel, és sok esetben olyan információkat, amelyekhez csak a bűnüldöző szervek férhetnek hozzá.

A Binance és a CZ válasza

Eleanor Hughes, a Binance főtanácsosa „teljes méltányosságnak” nevezte az ítéletet, és azt mondta, hogy a vállalat „biztos abban, hogy egyetlen módosított beadvány sem lesz képes orvosolni a Bíróság által azonosított alapvető hiányosságokat”.

Zhao azzal vádolta a felpereseket, hogy megpróbáltak „ráerőltetni” a Binance 2023. novemberi bűnösnek valló vallomására és a tőzsde által a szövetségi pénzmosás elleni és szankciós törvények megsértése miatt kifizetett 4.32 milliárd dolláros büntetőjogi bírságra. Ebben a megállapodásban Zhao személyesen bűnösnek vallotta magát, lemondott vezérigazgatói posztjáról, és beleegyezett, hogy 50 millió dolláros bírságot fizet. A bíróság 2024 áprilisában négy hónap börtönbüntetésre ítélte. A büntetését 2024 szeptemberében töltötte le, és Dubaiba költözött.

Trump elnök később megkegyelmezett Zhao, egy lépés, amely komoly vitákat váltott ki a Trump család és a Binance között jól dokumentált kapcsolatok miatt. Trump fia, Eric tavaly megerősítette, hogy az USD1-et, a Trump család World Liberty Financial projektjének stabilcoinját fogják felhasználni egy... 2 milliárd dolláros befektetés az Abu Dhabi államkincstár MGX alapjától a Binance-hez. Azóta a demokrata szenátorok, köztük Elizabeth Warren is, vizsgálatot követeltek a Trump család kriptoérdekeltségei és a Binance közötti kapcsolat kivizsgálására.

Hogyan illeszkedik ez a Binance tágabb megfelelőségi történetébe?

A polgári terrorizmussal kapcsolatos ügy mindig is a Binance dokumentált szabályozási múltjával párhuzamosan, de attól függetlenül zajlott. A 2023-as 4.32 milliárd dolláros megállapodás az amerikai pénzügyi történelem egyik legnagyobbja volt. A szabályozók megállapították, hogy a Binance szisztematikusan elmulasztotta a KYC (ismerd meg az ügyfeledet) eljárások bevezetését, és olyan szankcionált joghatóságokban lévő felhasználók tranzakcióit dolgozta fel, mint Irán, Szíria és Kuba.

A polgári per célja az volt, hogy ezeket a beismert mulasztásokat terrortámadásokért való közvetlen felelősséggé alakítsa. A bíróság úgy találta, hogy ez a fordítás jogilag elégtelen, legalábbis jelenlegi formájában. Az alapul szolgáló tények, az iráni tranzakciókban milliárdos összeg, a szankcionált beágyazott tőzsde és a terrorista tevékenység tudatát megerősítő belső kommunikáció nem vitatott. Ezek önmagukban egyszerűen nem elegendőek a JASTA szabvány teljesítéséhez.

Tudástár

1. Szövetségi bíró döntése: A New York-i Déli Kerület amerikai kerületi bírósága által kiadott 62 oldalas ítélet

2. Reuters jelentéseA Binance és Zhao perét elutasították a 64 támadás áldozatai.

3. A The Block jelentéseA Binance terrorizmus elleni keresetét elutasították, de a bíró jelezte, hogy a felperesek élesebb vádakkal újra benyújthatják a keresetet.

4. Reuters-jelentés 2Trump stabilcoinját választották 2 milliárd dolláros Abu Dhabi-i befektetésre a Binance-ben, állítja a társalapító.